2017-2-4 來(lái)源:中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

           推進(jìn)絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶和21世紀(jì)海上絲綢之路建設(shè)，是黨中央、國(guó)務(wù)院根據(jù)全球形勢(shì)深刻變化、統(tǒng)籌國(guó)內(nèi)國(guó)際兩個(gè)大局作出的重大戰(zhàn)略決策。近年來(lái)銀監(jiān)會(huì)積極支持中資銀行提高跨境金融服務(wù)能力，完善海外機(jī)構(gòu)尤其是“一帶一路”沿線國(guó)家機(jī)構(gòu)布局。截至目前，中資銀行在境外設(shè)立了超過(guò)200家一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，共有9家中資銀行在“一帶一路”沿線26個(gè)國(guó)家設(shè)立了62家一級(jí)分支機(jī)構(gòu)。在監(jiān)管合作方面，銀監(jiān)會(huì)已與67個(gè)國(guó)家和地區(qū)的金融監(jiān)管當(dāng)局簽署了監(jiān)管合作諒解備忘錄（MOU）或合作協(xié)議。在64個(gè)“一帶一路”國(guó)家中，銀監(jiān)會(huì)已與27個(gè)國(guó)家的金融監(jiān)管當(dāng)局簽署了MOU或合作換文。為進(jìn)一步落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于共建“一帶一路”、推進(jìn)國(guó)際產(chǎn)能合作的決策部署，規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)企業(yè)走出去經(jīng)營(yíng)行為，加強(qiáng)各類風(fēng)險(xiǎn)防控，銀監(jiān)會(huì)近日印發(fā)了《關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)企業(yè)走出去 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控的指導(dǎo)意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見(jiàn)》）。

         《指導(dǎo)意見(jiàn)》共分為總體要求、加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理、加強(qiáng)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理、加強(qiáng)環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理、完善境外機(jī)構(gòu)布局、加強(qiáng)監(jiān)督管理7個(gè)部分，共40條。主要針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)企業(yè)走出去面臨的關(guān)鍵問(wèn)題、薄弱環(huán)節(jié)和突出風(fēng)險(xiǎn)，提出一系列具體監(jiān)管要求，旨在加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略定位、風(fēng)險(xiǎn)防范、機(jī)構(gòu)布局的監(jiān)管指導(dǎo)。

         《指導(dǎo)意見(jiàn)》對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)企業(yè)走出去提出了明確戰(zhàn)略定位、加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域服務(wù)、豐富金融服務(wù)方式、加強(qiáng)公司治理、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理、鼓勵(lì)良性競(jìng)爭(zhēng)、健全責(zé)任追究制度、加強(qiáng)保障能力建設(shè)的總體要求。

         《指導(dǎo)意見(jiàn)》從完善授權(quán)授信、強(qiáng)化盡職調(diào)查、堅(jiān)持自主審貸、加強(qiáng)貸后管理、加強(qiáng)擔(dān)保管理、合理分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、防范重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)等方面對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跨境業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了指導(dǎo)?！吨笇?dǎo)意見(jiàn)》強(qiáng)調(diào)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循獨(dú)立、全面、深入、審慎的原則，加強(qiáng)境外業(yè)務(wù)盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，同時(shí)，要積極防范跨境并購(gòu)貸款、跨境擔(dān)保等領(lǐng)域業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

         《指導(dǎo)意見(jiàn)》強(qiáng)調(diào)了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要地位，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè)，加強(qiáng)日常合規(guī)管理，強(qiáng)化合規(guī)資源配置，做好客戶準(zhǔn)入把關(guān)，強(qiáng)化反洗錢、反恐融資合規(guī)管理，并提升監(jiān)管溝通效率。

         《指導(dǎo)意見(jiàn)》針對(duì)我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)于境外業(yè)務(wù)的環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理薄弱問(wèn)題，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)全流程管理，維護(hù)當(dāng)?shù)孛癖姍?quán)益，增進(jìn)與利益相關(guān)者的交流互動(dòng)，加強(qiáng)相關(guān)信息披露。尤其是要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)能源資源、農(nóng)林牧漁、重大基礎(chǔ)設(shè)施及工程承包領(lǐng)域的環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，在提供項(xiàng)目融資及貿(mào)易融資時(shí)給予特別關(guān)注。