近日，我行協(xié)助公安機(jī)關(guān)成功堵截一起冒用他人身份證辦理開戶業(yè)務(wù)的事件，從源頭上防范了不法分子利用銀行卡從事犯罪詐騙活動(dòng)的行為。

事發(fā)當(dāng)天，一名男子來到我行怡水支行辦理開卡和開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，工作人員對(duì)該客戶的信息進(jìn)行了核實(shí)，發(fā)現(xiàn)此人的相貌與身份證照片有很大出入，疑似冒名開卡，工作人員馬上提高了警惕，要求客戶提供駕駛證或醫(yī)?？ǖ容o助證件做進(jìn)一步核實(shí)，該男子含糊不清、支支吾吾，隨即表示不再辦理業(yè)務(wù)并迅速逃離現(xiàn)場(chǎng)。工作人員立即將該事件與男子體表特征上報(bào)總行反電信詐騙中心和衡水市公安機(jī)關(guān)反詐中心。

當(dāng)日上午10:30，該男子又來到百城科技支行辦理開卡業(yè)務(wù)，且提供的聯(lián)系方式為異地手機(jī)號(hào)碼，工作人員核對(duì)信息后，發(fā)現(xiàn)該男子和總行反電信詐騙中心發(fā)出預(yù)警的男子為同一人。該支行快速反應(yīng)，啟動(dòng)防冒名開卡應(yīng)急預(yù)案，由大堂經(jīng)理陪同客戶填寫開戶資料，工作人員進(jìn)一步詢問其個(gè)人基本情況防備其發(fā)現(xiàn)異常，同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及時(shí)聯(lián)系分管領(lǐng)導(dǎo)并撥打110電話報(bào)警。隨后，公安機(jī)關(guān)辦案人員及時(shí)趕至網(wǎng)點(diǎn)，成功抓獲犯罪嫌疑人。

近年來，冒用他人身份證和假身份證開卡等事件呈上升趨勢(shì)。在利用高科技手段、有組織、有預(yù)謀犯罪層出不窮的背景下，銀行網(wǎng)點(diǎn)人員應(yīng)高度警惕，堅(jiān)持防控風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)辦卡人真實(shí)信息的核對(duì)，必要時(shí)要求客戶提供身份信息相關(guān)輔助證件，堵截冒名辦卡，確保辦卡業(yè)務(wù)的真實(shí)準(zhǔn)確性。在此次事件中，我行工作人員警惕性高，在發(fā)現(xiàn)客戶反常行為時(shí)，立即按照相關(guān)流程加以詢問，成功堵截了冒名開戶風(fēng)險(xiǎn)事件，受到了廣大客戶的一致好評(píng)，樹立了衡水銀行良好的社會(huì)形象。

2020年3月19日