近日，我行協(xié)助公安機關(guān)成功堵截一起冒用他人身份證辦理開戶業(yè)務(wù)的事件，從源頭上防范了不法分子利用銀行卡從事犯罪詐騙活動的行為。

事發(fā)當天，一名男子來到我行怡水支行辦理開卡和開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，工作人員對該客戶的信息進行了核實，發(fā)現(xiàn)此人的相貌與身份證照片有很大出入，疑似冒名開卡，工作人員馬上提高了警惕，要求客戶提供駕駛證或醫(yī)?？ǖ容o助證件做進一步核實，該男子含糊不清、支支吾吾，隨即表示不再辦理業(yè)務(wù)并迅速逃離現(xiàn)場。工作人員立即將該事件與男子體表特征上報總行反電信詐騙中心和衡水市公安機關(guān)反詐中心。

當日上午10:30，該男子又來到百城科技支行辦理開卡業(yè)務(wù)，且提供的聯(lián)系方式為異地手機號碼，工作人員核對信息后，發(fā)現(xiàn)該男子和總行反電信詐騙中心發(fā)出預(yù)警的男子為同一人。該支行快速反應(yīng)，啟動防冒名開卡應(yīng)急預(yù)案，由大堂經(jīng)理陪同客戶填寫開戶資料，工作人員進一步詢問其個人基本情況防備其發(fā)現(xiàn)異常，同時網(wǎng)點負責(zé)人及時聯(lián)系分管領(lǐng)導(dǎo)并撥打110電話報警。隨后，公安機關(guān)辦案人員及時趕至網(wǎng)點，成功抓獲犯罪嫌疑人。

近年來，冒用他人身份證和假身份證開卡等事件呈上升趨勢。在利用高科技手段、有組織、有預(yù)謀犯罪層出不窮的背景下，銀行網(wǎng)點人員應(yīng)高度警惕，堅持防控風(fēng)險，加強對辦卡人真實信息的核對，必要時要求客戶提供身份信息相關(guān)輔助證件，堵截冒名辦卡，確保辦卡業(yè)務(wù)的真實準確性。在此次事件中，我行工作人員警惕性高，在發(fā)現(xiàn)客戶反常行為時，立即按照相關(guān)流程加以詢問，成功堵截了冒名開戶風(fēng)險事件，受到了廣大客戶的一致好評，樹立了衡水銀行良好的社會形象。

2020年3月19日