衡水銀行金荷恒升B款2021年第19期人民幣理財(cái)產(chǎn)品2021年第四季度報(bào)告
衡水銀行金荷恒升B款2021年第19期人民幣理財(cái)產(chǎn)品2021年第四季度報(bào)告
| ?1.溫馨提醒：理財(cái)非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎！ ?2. 理財(cái)信息可供參考，詳情請咨詢理財(cái)經(jīng)理，或在“中國理財(cái)網(wǎng)（www.chinawealth.com.cn）”查詢該產(chǎn)品相關(guān)信息。 ?3. 衡水銀行股份有限公司保留對該管理報(bào)告的最終解釋權(quán)。 |
報(bào) 告 期：2021年10月01日-2021年12月31日
第一章 基本信息
| 產(chǎn)品名稱 | 衡水銀行金荷恒升B 款2021 年第19期人民幣理財(cái)產(chǎn)品 |
| 理財(cái)產(chǎn)品代碼 | JHHSB21CV019 |
| 全國銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記編碼 | C1083621000021 |
| 產(chǎn)品管理人 | 衡水銀行股份有限公司 |
| 產(chǎn)品托管人 | 興業(yè)銀行股份有限公司 |
| 產(chǎn)品募集方式 | 公募 |
| 產(chǎn)品運(yùn)作方式 | 封閉凈值型 |
| 產(chǎn)品投資性質(zhì) | 固定收益類 |
| 產(chǎn)品募集規(guī)模 | 49091000.00元 |
| 報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額 | 49091000.00份 |
| 產(chǎn)品期限 | 364天 |
| 募集起始日期 | 2021/03/05 |
| 募集結(jié)束日期 | 2021/03/10 |
| 產(chǎn)品起始日期 | 2021/03/11 |
| 產(chǎn)品終止日期 | 2022/03/10 |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 4.30% |
- 凈值、存續(xù)規(guī)模及收益表現(xiàn)
衡水銀行金荷恒升B 款2021 年第19期人民幣理財(cái)產(chǎn)品報(bào)告期內(nèi)年化凈值增長率為5.81%。
產(chǎn)品凈值表現(xiàn)具體如下：
| 時點(diǎn)指標(biāo) | ||||
份額凈值 （人民幣(CNY)） | 份額總數(shù) | 累計(jì)凈值 （人民幣(CNY)） | 資產(chǎn)凈值 （人民幣(CNY)） | |
報(bào)告 期初 | 1.0247 | 49091000.00 | 1.0247 | 50303612.99 |
報(bào)告 期末 | 1.0397 | 49091000.00 | 1.0397 | 51038358.57 |
第三章?資產(chǎn)持倉
3.1期末產(chǎn)品資產(chǎn)持倉情況
| 序號 | 資產(chǎn)類型 | 直接投資占比 | 間接投資占比 |
| 1 | 現(xiàn)金及銀行存款 | 0.02% | 0.02% |
| 2 | 買入返售金融資產(chǎn) | - | - |
| 3 | 債券投資 | - | 99.98% |
| 4 | 公募基金 | - | - |
| 5 | 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 | 99.98% | - |
| 總計(jì) | 100.00% | 100.00% |
3.2投資賬戶信息
| 序號 | 賬戶類型 | 賬戶編號 | 賬戶名稱 |
| 1 | 托管賬戶 | 572010100101615285 | 金荷恒升B款2021年第19期理財(cái)托管專戶 |
- 管理人報(bào)告
4.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品運(yùn)作及展望
報(bào)告期內(nèi)管理人嚴(yán)格執(zhí)行投資管理制度流程，投資運(yùn)作穩(wěn)健審慎，交易紀(jì)律嚴(yán)格明確，嚴(yán)控底層資產(chǎn)質(zhì)量，所投資資產(chǎn)均符合產(chǎn)品投資范圍約定且經(jīng)嚴(yán)格內(nèi)部審批與篩選。 通過對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、金融市場運(yùn)行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，主動構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭獲取更好業(yè)績表現(xiàn)。 |
4.2報(bào)告期末杠桿融資情況
| 報(bào)告期末本產(chǎn)品總資產(chǎn)未超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)規(guī)模的200%，符合監(jiān)管部門對理財(cái)產(chǎn)品杠桿比例的要求。 |
4.3 產(chǎn)品流動性風(fēng)險分析
流動性風(fēng)險是指產(chǎn)品在履行與金融負(fù)債有關(guān)的義務(wù)時遇到資金短缺的風(fēng)險。本產(chǎn)品的流動性風(fēng)險來自于若投資品種所處的交易市場不活躍，可能帶來資產(chǎn)變現(xiàn)困難或產(chǎn)品持倉資產(chǎn)在市場出現(xiàn)劇烈波動的情況下難以以合理價格變現(xiàn)的風(fēng)險。 為防范無法支付到期款而產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，本理財(cái)產(chǎn)品管理人將合理安排所投資產(chǎn)期限，持續(xù)根據(jù)市場變化情況做好投資安排，盡可能降低產(chǎn)品流動性風(fēng)險，有效保障理財(cái)持有人利益。 報(bào)告期內(nèi)，本理財(cái)產(chǎn)品管理人嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)以及產(chǎn)品銷售協(xié)議，對理財(cái)產(chǎn)品組合資產(chǎn)的流動性風(fēng)險進(jìn)行管理，報(bào)告期內(nèi)未發(fā)生流動性風(fēng)險。 |
4.4重大事項(xiàng)
| 本報(bào)告期內(nèi)無重大事項(xiàng)。 |
衡水銀行股份有限公司
???????????????????????????????????????2022年1月14日