1.溫馨提醒：理財非存款，產品有風險，投資需謹慎！

2. 理財信息可供參考，詳情請咨詢理財經理，或在“中國理財網（www.chinawealth.com.cn）”查詢該產品相關信息。

3. 衡水銀行股份有限公司保留對所有文字說明的最終解釋權。

產品名稱

衡水銀行“金荷恒升”月添利1 號人民幣理財產品

理財產品代碼

JHHS19PV001

全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)登記編碼

C1083619000014

產品管理人

衡水銀行股份有限公司

產品托管人

興業(yè)銀行股份有限公司

產品募集方式

公募

產品運作方式

開放凈值型

產品投資性質

固定收益類

報告期末產品份額總額

100583492.88份

產品期限類型

7天-1個月（含）

產品成立日

2019/03/28

產品到期日

2029/03/28

業(yè)績比較基準

2.20%

時點指標

份額凈值

（人民幣(CNY)）

份額總數

累計凈值

（人民幣(CNY)）

資產凈值

（人民幣(CNY)）

報告

期末

1.1959

100583492.88

1.1959

120287388.78

報告

期初

1.1957

101728535.93

1.1957

121636584.57

序號

資產類型

穿透前占總資產比例

穿透后占總資產比例

1

現金及銀行存款

0.01%

0.01%

2

買入返售金融資產

17.85%

17.85%

3

債券投資

-

82.14%

4

公募基金

-

-

5

資產管理產品

82.14%

-

總計

100.00%

100.00%

資產名稱

持倉

占比

上交所質押式回購

21478320.24

17.85%

23華能MTN009

5201529.13

4.32%

20國信Y1

4993467.14

4.15%

24咸陽D2

3975746.58

3.30%

24德源投資MTN001

3478778.25

2.89%

24漯投D3

3313122.15

2.75%

24曲文投SCP002

2653474.93

2.21%

24津渤海MTN006

2653474.93

2.21%

22航天01

2653474.93

2.21%

金租3A1

2650497.72

2.20%

序號

賬戶類型

賬戶編號

賬戶名稱

1

托管賬戶

572010100101635505

金荷恒升月添利1號理財托管專戶

報告期內管理人嚴格執(zhí)行投資管理制度流程，投資運作穩(wěn)健審慎，交易紀律嚴格明確，嚴控底層資產質量，所投資資產均符合產品投資范圍約定且經嚴格內部審批與篩選。

債券市場自8月份進入調整期，整體振幅可控，而9月末受降息降準、刺激股市和房市的貨幣政策影響，預期轉變引發(fā)債券市場利率大幅上行價格下跌，進而引發(fā)固定收益類理財產品凈值持續(xù)下跌，月添利凈值最高回撤幅度達0.08%。

通過對宏觀經濟形勢、金融市場運行情況的綜合分析，在嚴格控制風險的前提下，主動構建及調整投資組合，力爭獲取更好業(yè)績表現。

報告期末本產品總資產未超過該產品凈資產規(guī)模的140%，符合監(jiān)管部門對本產品杠桿比例的要求。

流動性風險是指產品在履行與金融負債有關的義務時遇到資金短缺的風險。本產品的流動性風險一方面來自理財份額持有人可在約定的開放日提出贖回其持有的理財份額，另一方面來自于若投資品種所處的交易市場不活躍，可能帶來資產變現困難或產品持倉資產在市場出現劇烈波動的情況下難以以合理價格變現的風險。

為防范無法支付贖回款而產生的流動性風險，本理財產品管理人將合理安排所投資產期限，持續(xù)根據市場變化情況做好投資安排，盡可能降低產品流動性風險，有效保障理財持有人利益。

報告期內，本理財產品管理人嚴格遵守相關法律法規(guī)以及產品銷售協(xié)議，對理財產品組合資產的流動性風險進行管理，報告期內未發(fā)生流動性風險。

本報告期內無重大事項。