1.溫馨提醒：理財(cái)非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎！

2. 理財(cái)信息可供參考，詳情請(qǐng)咨詢理財(cái)經(jīng)理，或在“中國(guó)理財(cái)網(wǎng)（www.chinawealth.com.cn）”查詢?cè)摦a(chǎn)品相關(guān)信息。

3. 衡水銀行股份有限公司保留對(duì)所有文字說(shuō)明的最終解釋權(quán)。

產(chǎn)品名稱

衡水銀行“金荷恒升”月添利1 號(hào)人民幣理財(cái)產(chǎn)品

理財(cái)產(chǎn)品代碼

JHHS19PV001

全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記編碼

C1083619000014

產(chǎn)品管理人

衡水銀行股份有限公司

產(chǎn)品托管人

興業(yè)銀行股份有限公司

產(chǎn)品募集方式

公募

產(chǎn)品運(yùn)作方式

開(kāi)放凈值型

產(chǎn)品投資性質(zhì)

固定收益類

報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額

84500177.70份

產(chǎn)品期限類型

7天-1個(gè)月（含）

產(chǎn)品成立日

2019/03/28

產(chǎn)品到期日

2029/03/28

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

2.20%

時(shí)點(diǎn)指標(biāo)

份額凈值

（人民幣(CNY)）

份額總數(shù)

累計(jì)凈值

（人民幣(CNY)）

資產(chǎn)凈值

（人民幣(CNY)）

報(bào)告

期末

1.2004

84500177.70

1.2004

101436014.09

報(bào)告

期初

1.1779

127632532.73

1.1779

150336012.72

序號(hào)

資產(chǎn)類型

穿透前占總資產(chǎn)比例

穿透后占總資產(chǎn)比例

1

現(xiàn)金及銀行存款

7.76%

7.76%

2

買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)

23.20%

23.20%

3

債券投資

-

69.04%

4

公募基金

-

-

5

資產(chǎn)管理產(chǎn)品

69.04%

-

總計(jì)

100.00%

100.00%

資產(chǎn)名稱

持倉(cāng)

占比

上交所質(zhì)押式回購(gòu)

23532372.22

23.20%

活期存款

7870874.30

7.76%

20成都銀行永續(xù)債

6967831.28

6.87%

20國(guó)信Y1

6689116.92

6.59%

23溫州交通MTN002

3433069.36

3.38%

24咸陽(yáng)D2

2877291.48

2.84%

23日照城投PPN004

2811674.74

2.77%

21蓉江建設(shè)MTN001

2787119.97

2.75%

20西安高新PPN005

2517630.05

2.48%

24象嶼SCP006

2397742.90

2.36%

序號(hào)

賬戶類型

賬戶編號(hào)

賬戶名稱

1

托管賬戶

572010100101635505

金荷恒升月添利1號(hào)理財(cái)托管專戶

報(bào)告期內(nèi)管理人嚴(yán)格執(zhí)行投資管理制度流程，投資運(yùn)作穩(wěn)健審慎，交易紀(jì)律嚴(yán)格明確，嚴(yán)控底層資產(chǎn)質(zhì)量，所投資資產(chǎn)均符合產(chǎn)品投資范圍約定且經(jīng)嚴(yán)格內(nèi)部審批與篩選。

債券市場(chǎng)自8月份進(jìn)入調(diào)整期，整體振幅可控，而9月末受降息降準(zhǔn)、刺激股市和房市的貨幣政策影響，預(yù)期轉(zhuǎn)變引發(fā)債券市場(chǎng)利率大幅上行價(jià)格下跌，進(jìn)而引發(fā)固定收益類理財(cái)產(chǎn)品凈值持續(xù)下跌，月添利凈值最高回撤幅度達(dá)0.08%。

通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融市場(chǎng)運(yùn)行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，主動(dòng)構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭(zhēng)獲取更好業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

報(bào)告期末本產(chǎn)品總資產(chǎn)未超過(guò)該產(chǎn)品凈資產(chǎn)規(guī)模的140%，符合監(jiān)管部門(mén)對(duì)本產(chǎn)品杠桿比例的要求。

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指產(chǎn)品在履行與金融負(fù)債有關(guān)的義務(wù)時(shí)遇到資金短缺的風(fēng)險(xiǎn)。本產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)一方面來(lái)自理財(cái)份額持有人可在約定的開(kāi)放日提出贖回其持有的理財(cái)份額，另一方面來(lái)自于若投資品種所處的交易市場(chǎng)不活躍，可能帶來(lái)資產(chǎn)變現(xiàn)困難或產(chǎn)品持倉(cāng)資產(chǎn)在市場(chǎng)出現(xiàn)劇烈波動(dòng)的情況下難以以合理價(jià)格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

為防范無(wú)法支付贖回款而產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，本理財(cái)產(chǎn)品管理人將合理安排所投資產(chǎn)期限，持續(xù)根據(jù)市場(chǎng)變化情況做好投資安排，盡可能降低產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，有效保障理財(cái)持有人利益。

報(bào)告期內(nèi)，本理財(cái)產(chǎn)品管理人嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)以及產(chǎn)品銷售協(xié)議，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品組合資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，報(bào)告期內(nèi)未發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

本報(bào)告期內(nèi)無(wú)重大事項(xiàng)。